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代表人诉讼案件征集
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代表人诉讼信息盘问
代客下单触红线，，，，，合规谋划摆首位
时间：
2024-12-26
泉源：
广东证监局
字号：大 中 小
调解单位：广东中证尊龙凯时效劳与纠纷调解中心
纠纷提要：
尊龙凯时陈某反应，，，，，某证券营业部客户司理曾多次向其推荐A私募产品，，，，，后于2021年8月代其下单购置，，，，，现亏损严重，，，，，与客户司理前期宣传不符。。。别的，，，，，购置产品前营业部未安排专人展现产品危害，，，，，其以为营业部销售流程不规范，，，，，申请调解，，，，，要求营业部给予合明确释并赔偿响应损失。。。
调解历程及效果：
调解中心介入后，，，，，营业部反�。。。阂皇浅履秤�2019年开通了私募资产治理及格尊龙凯时权限并购置A私募产品，，，，，营业部在其购置产品前已举行危害提醒，，，，，并以录音录像形式留痕，，，，，陈某危害遭受能力问卷效果与产品危害品级相匹配。。。另外，，，，，公司客服对陈某举行了售后回访，，，，，提醒其不得将小我私家账户和密码交给他人使用，，，，，其时陈某明确体现知悉，，，，，也未对客户司理的行为提出质疑。。。二是经排查，，，，，未发明客户司理保存允许收益及强调宣传的行为。。。三是客户司理认可，，，，，思量到陈某年岁大不懂操作等问题，，，，，在陈某口头授权的情形下，，，，，登录陈某账户帮其下单购置了A私募产品。。。
在相识基本情形后，，，，，调解员通过“背对背”方法开展调解事情。。。调解员剖析以为：一是客户司理合规意识淡漠，，，，，保存违规行为。。。�？？突纠泶履诚碌�，，，，，虽出于盛意，，，，，但客观上违反了《证券经纪人治理暂行划定》第十二条第一项的划定“证券经纪人应当在本划定第十条划定和证券公司授权的规模内执业，，，，，不得替客户治理账户开立、注销、转移，，，，，证券认购、生意或者资金存取、划转、盘问等事宜”。。。二是陈某保存一定过错。。。陈某作为证券账户持有人，，，，，应审慎妥善保管账户密码，，，，，实时掌握账户变换情形，，，，，不应将账户和密码交给他人使用，，，，，回访历程中又未自动见告真相，，，，，一定水平上阻碍了营业部对员工销售行为的监控和有用治理。。。
在调解历程中，，，，，调解员向营业部强调了“代客下单”属于违规行为，，，，，同时划分向营业部及陈某阐释双方的责任和过错，，，，，让他们逐渐熟悉到自身问题，，，，，对立情绪有所缓和，，，，，最终协商一致，，，，，并签署调解协议。。。
启示与建议：
一是证券公司要把合规谋划摆在越发突出的位置，，，，，坚持一切谋划行为以切合执律例则、羁系划定为第一准绳。。。通过完善内控制度，，，，，强化约束机制，，，，，增强员工培训教育，，，，，阻止无知犯法。。。同时，，，，，建议证券公司对系统举行适老化刷新，，，，，提供大字体设置、智能语音等功效,利便高龄尊龙凯时操作及获守信息、效劳，，，，，须要时可现场指导高龄尊龙凯时自行操作或指引其向家人求助。。。二是尊龙凯时在开立账户后，，，，，需妥善保管账户信息，，，，，不要把账户出借给他人使用，，，，，不要把账户密码等信息见告他人，，，，，自动关注账户清静，，，，，同时起劲配合证券公司的回访事情，，，，，如实反响相关信息。。。
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