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代表人诉讼案件征集
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代表人诉讼信息盘问
限制账户需审慎， ，，，通知内容应明确
时间：
2024-12-26
泉源：
广东证监局
字号：大 中 小
调解单位：广东中证尊龙凯时效劳与纠纷调解中心
案情简介：
陈小姐反应， ，，，其父生前为某证券公司客户。。 。。 。在父亲患病时代， ，，，证券公司未提前通知就直接对父亲账户接纳了限制步伐， ，，，导致父亲生前无法将资金转出。。 。。 。现在， ，，，其为治理非生意过户营业需提交种种质料， ，，，增添了资金转出的本钱， ，，，因此申请调解， ，，，要求证券公司就限制账户的问题给予合明确释， ，，，并就治理非生意过户营业提供便当条件。。 。。 。
调解历程及效果：
调解中心先向证券公司相识纠纷情形， ，，，后公司反�。。 。。 。� ，，，客户属于80岁以上老人， ，，，公司曾就实名制问题多次联系客户， ，，，但都联系不上， ，，，且在发送提醒短信后的一个月内， ，，，客户都未临柜签署《账户实名制危害展现书》《账户实名制合规允许书》， ，，，凭证公司划定“客户为80岁以上老人且无法联系的， ，，，应对其账户增添榨取银行支取、榨取作废指定、榨取转托管的限制”， ，，，因此公司对客户账户举行了响应限制。。 。。 。另外， ，，，陈小姐现在主要是未按要求提供证券权属证实文件， ，，，导致非生意过户营业一直无法乐成治理。。 。。 。
后调解员审查了公司发送的短信， ，，，内容为：“凭证账户实名制的要求， ，，，尊龙凯时应开立、使用自己的账户， ，，，不可出借或借用账户。。 。。 。请您到我们营业部（分公司）签署《账户实名制危害展现书》及《账户实名制合规允许书》， ，，，或者来注销账户， ，，，不要将账户交给他人使用。。 。。 。如您的账户确实不是您自己在使用， ，，，是违反实名制使用划定的， ，，，我们需要对您的账户接纳限制买入的步伐”。。 。。 。对此， ，，，调解员向公司指出， ，，，从短信内容来看， ，，，不可得出客户没到营业部（分公司）签署《账户实名制危害展现书》及《账户实名制合规允许书》， ，，，公司就会对账户接纳限制买入步伐。。 。。 。且退一步讲， ，，，即即是对账户举行限制， ，，，短信内容只是见告客户账户会被限制买入， ，，，而现实中证券公司却凭证内部要求对客户账户作出榨取支取、转托管、撤指定的限制。。 。。 。由此可见， ，，，公司短信通知内容不但有歧义且与公司划定纷歧致。。 。。 。对此， ，，，证券公司也认可短信内容有瑕疵， ，，，体现会尽快完善短信内容， ，，，同时思量到自身保存的问题， ，，，愿意酌情给陈小姐一定的赔偿。。 。。 。后经调解员的重复相同， ，，，陈小姐接受了公司计划， ，，，并在公司的资助下， ，，，按要求提供相关质料， ，，，最终顺遂治理好非生意过户营业。。 。。 。
启示与建议：
现在， ，，，凭证《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及生意纪录生涯治理步伐》《证券经纪营业治理步伐》关于账户实名制及反洗钱客户身份识别的相关要求， ，，，证券公司制订了响应的内部划定， ，，，对客户身份信息不规范的账户接纳须要的限制步伐。。 。。 。但在接纳限制步伐前， ，，，证券公司应当凭证开户协议等签字文件的约定通知客户， ，，，如早期开户没有相关约定的， ，，，更应通过多种方法做好通知提醒， ，，，明确见告限制的理由、时间及方法等， ，，，让客户知悉， ，，，并做好通知提醒的留痕。。 。。 。另外， ，，，在编辑提醒短信时， ，，，应从客户的角度出发， ，，，尽可能简朴明晰， ，，，阻止语序不当、表意不明， ，，，造成客户误解。。 。。 。就尊龙凯时而言， ，，，除了尽可能包管留存电话的有用、通畅外， ，，，还可实时增添第二联系人的联系方法， ，，，利便更好的相同和联系， ，，，同时要起劲配合证券公司的客户回访及一样平常通知事情， ，，，按要求做好信息更新、协议补签等事宜， ，，，以免影响证券账户的正常使用。。 。。 。
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